Agent AI dla
ubezpieczeń
w Jeleniej Górze

Agent AI dla firm ubezpieczeniowych i brokerów w Jeleniej Górze

Multiagencja albo kancelaria brokerska w Jeleniej Górze pracuje jednocześnie w kilkunastu portalach towarzystw, w arkuszu z terminami odnowień i w skrzynce, do której klient pisze „mam szkodę, co teraz". Do tego dochodzi specyfika Kotliny Jeleniogórskiej: portfele lokalnych brokerów są mocno sezonowe i mocno rozproszone — polisy majątkowe pensjonatów i apartamentów na wynajem w rejonie Karpacza, Szklarskiej Poręby i Piechowic, NNW i ubezpieczenia turystyczne pod sezon narciarski i letni ruch w Karkonoskim Parku Narodowym, ubezpieczenia obiektów i personelu w uzdrowiskowych Cieplicach Śląskich-Zdroju, wreszcie flotowe i OC przewoźnika dla firm jeżdżących przez przejścia do Czech i dalej do Niemiec. Agent AI BOND wchodzi dokładnie w te punkty, w których traci się czas: pilnuje terminów odnowień, przypomina o ratach, przygotowuje zestawienia portfela i odpowiada na powtarzalne pytania klientów bez logowania się do pięciu systemów naraz.

Największe wyzwanie firm ubezpieczeniowych i brokerów w Jeleniej Górze

Największym problemem nie jest brak klientów, tylko brak systematycznego follow-upu przy rozproszonym portfelu. Szacuje się, że nawet 20-30% potencjalnych odnowień przepada, bo nikt nie zadzwonił w odpowiednim tygodniu — a w Jeleniej Górze nakłada się na to podwójna sezonowość: szczyt zapytań przed feriami i sezonem zimowym oraz drugi przed wakacjami, kiedy agent fizycznie nie nadąża obdzwonić bazy. Do tego dochodzą sprawy, które w innych miastach po prostu nie występują w takiej skali: polisy obiektów noclegowych z ryzykiem intensywnych opadów śniegu i silnych wiatrów w rejonie podgórskim, podtopienia w dolinach Bobru i Kamiennej, ubezpieczenia dla osób pracujących po czeskiej i niemieckiej stronie granicy, zielone karty, ubezpieczenia zdrowotne kuracjuszy. JustAutomate wdraża agenta AI BOND, który łączy się z systemami firmy — CRM, arkuszami portfela, systemem agencyjnym, skrzynką — i odpowiada na pytania biznesowe w ciągu sekund: które polisy kończą się w przyszłym miesiącu, kto nie opłacił drugiej raty, jaka jest prowizja z danego towarzystwa w kwartale.

Co automatyzujemy w ubezpieczeń?

• Automatyczne przypomnienia o odnowieniach polis z personalizacją — inny scenariusz dla klienta indywidualnego z OC/AC, inny dla właściciela pensjonatu w Karkonoszach, którego polisa majątkowa musi być odnowiona przed startem sezonu
• Agent AI odpowiadający na pytania o zakres ochrony, wysokość składki, terminy rat i procedurę zgłoszenia szkody — także wieczorem i w weekend, gdy sezonowy klient turystyczny szuka odpowiedzi tu i teraz
• Raporty portfela polis i rozliczeń prowizyjnych dla brokerów — zestawienia per towarzystwo, per produkt i per okres, bez ręcznego składania danych z kilku portali TU
• Synchronizacja CRM z systemem ubezpieczeniowym i danymi z towarzystw, tak żeby historia kontaktu, dokumenty i status polisy były w jednym miejscu
• Obsługa zapytań przychodzących: wstępna kwalifikacja leada z formularza lub telefonu, przypisanie do właściwego opiekuna i automatyczne przygotowanie kompletu informacji przed rozmową
• Pilnowanie dokumentów i obowiązków formalnych — brakujące skany, zgody, aneksy, przypomnienia o wygasających upoważnieniach, wszystko z zachowaniem zasad RODO i tajemnicy ubezpieczeniowej

Efekty wdrożenia

Przy uporządkowanym, automatycznym systemie przypominania realny jest wzrost wskaźnika odnowień rzędu 15-25% — po prostu dlatego, że żaden termin nie przepada przez ludzkie przeoczenie w środku sezonu. Drugi efekt jest mniej widoczny, ale równie ważny: agent czy broker przestaje spędzać kilka godzin tygodniowo na przeklikiwaniu portali i składaniu zestawień, a ten czas wraca do rozmów z klientami i do sprzedaży doubezpieczeń. Każde wdrożenie zaczynamy od bezpłatnej konsultacji i warsztatu procesowego JUSTPROCES, podczas którego mapujemy Wasze procesy — od pierwszego kontaktu, przez wystawienie polisy, po obsługę szkody — i wskazujemy, gdzie automatyzacja przyniesie największy zwrot. Potem uruchamiamy pilot na jednym wybranym procesie w dwa tygodnie, a po przejściu na produkcję wracamy z raportem ROI po 30 i 90 dniach, żeby pokazać liczby zamiast obietnic.

Dlaczego JustAutomate dla firm ubezpieczeniowych i brokerów w Jelenia Góra?

Jesteśmy polską firmą z biznesowym — nie tylko technicznym — podejściem do AI. Rozumiemy, jak naprawdę działa multiagencja i kancelaria brokerska w Polsce: że praca toczy się między portalami towarzystw a arkuszem, że dane osobowe i informacje o szkodach wymagają ostrożności, i że rozwiązanie musi wejść w istniejący sposób pracy, a nie wymagać wymiany całego systemu. Znamy też kontekst jeleniogórski: mniejszy rynek niż Wrocław, silny udział turystyki i usług uzdrowiskowych, przemysł w podstrefie kamiennogórskiej strefy ekonomicznej, przygraniczne położenie w Euroregionie Nysa i klienci, którzy realnie funkcjonują po dwóch stronach granicy. Pracujemy również dla firm w Niemczech, Austrii i Wielkiej Brytanii, więc obsługa klienta transgranicznego nie jest dla nas nowością. Wdrożenie od 4 tygodni, wsparcie po uruchomieniu, dokumentacja i szkolenie zespołu po polsku, wycena zawsze indywidualna po rozmowie i warsztacie.